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打击非法集资 倡导合法理财

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发布时间:2019-05-15 14:05:54

打击非法集资 倡导合法理财


今天,是打击防范经济犯罪宣传日。昨天,为总结经验、展示成果、借鉴推广,更好的打击和防范非法集资犯罪,市中级人民法院召开了以“强化非法集资打击力度,提升公民合法理财意识”为主题的新闻发布会,向社会各界广泛宣传和普及法律知识,共同营造抵制非法集资的良好氛围。


近年来,依法打击非法集资一直是全市两级法院的工作重点。据统计,2016年,全市两级法院新收非法集资类案件4件,审结两件;2017年全市两级法院新收非法集资类案件1件,审结3件;2018年全市两级法院受理非法集资类案件8件,审结5件,其余两件因被告人上诉,在今年年初二审审结。尽管如此,对非法集资仍不能放松警惕,依然要加大对打击非法集资的宣传力度,切实提高人群防范非法集资的意识,从源头上杜绝非法集资的发生。


【案例一】


2016年2月,被告人张某产生经营某农林产业园虚假项目骗取他人钱财的想法,后张某一人租用牡丹江市东安区某公寓房间经营该虚假项目,并招聘讲师及会计帮助开展虚假项目宣传。2016年2月至2016年4月期间,张某以经营某农林产业园的虚假项目为名,在该项目未进行任何工商注册登记、税务登记、无任何实际经营的情况下,虚构该项目是国家扶持的农业项目、在山西省有煤矿等资产,以高回报为诱饵,向社会群众公开宣传。张某先后向王某某等46人非法集资共计近200万元。集资后张某未将集资款用于任何生产经营活动,而是用于支付前期集资本息。目前,尚有95万元未退还。2017年11月18日,张某在山西省孝义市被公安机关抓获归案。


裁判结果:被告人张某以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额巨大,其行为已构成集资诈骗罪,应予刑罚。张某为实施犯罪租赁房屋,招聘员工并制定计划,造成众多被害人经济遭受损失,社会影响恶劣,但庭审中认罪态度较好,其亲友为其积极退还部分赃款,可以酌情从轻处罚。张某未全部退赃,未退还的赃款应予追缴并发还被害人。最终,张某被判处有期徒刑八年六个月,并处罚金40万元。


典型意义:本案中被告人张某为实施犯罪,以经营虚假项目为名,未进行任何工商注册、税务登记,也没有任何实际的经营行动,仅靠虚假宣传,非法集资了190余万元,最后造成损失90余万元。这个案件提醒广大群众面对高息诱惑不要轻信,要谨慎投资,通过政府部门查询公司是否注册登记,是否进行过税务登记以及其发行的股票、债券、其他金融类理财产品是否经过批准等,将情况都了解清楚后再投资,才能将风险降到最低。


【案例二】


2014年8月14日,北京某投资管理有限公司牡丹江分公司登记设立。被告人田某任该分公司负责人,其未经有关部门依法批准、未取得金融许可证,以发传单、业务员推介、召开产品说明会、周年庆典等形式向社会公开宣传理财产品,承诺在一定期限内还本付息,以债权转让的名义与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》,开展向社会公众吸收资金的经营活动。投资款通过POS机刷卡或银行划扣的方法支付到北京某投资管理有限公司。经统计,2014年8月至2017年1月期间,田某在牡丹江地区共向刘某等839名社会不特定人员非法吸收存款超过人民币1亿元,已返还人民币204万元,造成损失超过人民币1亿元。


裁判结果:法院认为被告人被告人田某违反国家金融法律规定,未经有关部门依法批准,非法向社会不特定公众吸收存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。田某某设立牡丹江分公司,负责公司全面工作,向社会不特定人员公开吸收资金,致众多投资参与人经济遭受损失,应承担全部责任。最终,田某被判处有期徒刑六年,并处罚金人民币30万元;田某退缴的违法所得,按比例退赔相关投资人。


典型意义:P2P作为信息技术在借贷领域上的产物,方便人们资金周转的同时,也带来了很大的隐患。本案中田某正是利用P2P这一新兴事物,公众对其缺乏相应的认知度,再加上田某在进行非法集资宣传上,对P2P好的地方大肆宣传,而对存在风险的地方避而不谈,造成被害人错误的认知,进而上当受骗。


【案例三】


2014年3月,被告人葛某在辽宁某投资管理有限公司哈尔滨分公司担任业务员。2015年6月,葛某受公司指派到牡丹江市成立分公司。2015年7月,葛某与总公司的工作人员在牡丹江市工商局登记设立牡丹江市分公司。期间,葛某明知该公司未经有关部门依法批准,未取得金融许可证的情况下,组织招聘的人员以发传单、业务员推介等形式向社会公开宣传总公司的P2P理财产品,以高额收益为诱饵,承诺在一定期限内还本付息,以债权转让的名义与投资人签订《信息咨询与管理服务协议》,向社会公众吸收资金。葛某还组织过业务培训,向投资者强调总公司的资金实力,声称购买总公司的理财产品没有风险。经统计,2015年7月至2016年10月期间,葛某在我市共向芦某等215名社会不特定人员非法吸收存款共计近2900万元,已返还不到590万元,造成投资参与人损失共计2300余万元。葛某共获得提成款近20万元。2017年10月12日,葛某在哈尔滨市被公安机关抓获归案。