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理财师拜访客户时,这几点需要注意

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发布时间:2021-07-23 11:07:04

理财师拜访客户时,这几点需要注意 


无论什么行业,去拜访客户时,总要做好相关准备才能胸有成竹,这一点放在理财师身上同样适用。在拜访用户之前,理财经理首先要对准备拜访的用户进行分析,根据重点客户、一般客户等不同客户的经营情况、性格等定制不同的拜访策略;此外,理财经理还应在拜访前,确认自己所带的拜访资料是否齐全。当然,着转是否得体也不容忽视。

巧妙运用肢体语言

正式去拜访客户的时候,理财经理应该做到镇定自若,并在和用户的谈话过程中,适当的加入一些肢体语言。

首先,走姿要保持昂首挺胸,给用户留下自信沉稳的印象;其次,要保持微笑,我们每个人都不会对整天眉头紧锁的人产生好感,在和用户沟通的过程中,如果我们能做到微笑示人,即便你说的内容客户并没有多大兴趣,但秉着“伸手不打笑脸人”的原则,也比较容易争取到用户的好感度。

营造轻松的开场氛围

在用户正式开口说话之前,理财经理首先要以轻松、亲切的语调问候用户,最好在拜访用户之前就记住客户的名字、称谓和职位等关键信息,避免出现叫错人的尴尬。

虽然理财经理拜访客户的主要目的是为了业务,但在见到客户的初期,切忌和客户直接谈论工作相关事项,而是借助一些寒暄语先营造一个好的开场氛围,降低用户对你的警惕性,等“场子”真正熟络起来之后,再选择合适的时机去谈业务。

这边还需要着重提一下在和用户沟通时需要注意的问题:

首先要足够真实

在和客户沟通时,要结合客户的实际情况,尽可能多的给客户说话机会,而不是自己夸夸其谈;言行举止要言行一致,不要轻易向用户许下承诺,如果许下了承诺,就必须付诸实践去完成;把控好谈话的度,关于客户较为隐私、禁忌的话题,理财经理应该做到避而不谈,不然会让客户产生反感。

适时的赞美,满足客户的优越感

每个人都喜欢被赞美,客户也不例外。大部分客户都经受着来自于工作和生活等多方面的压力,这时候理财经理就可以从他们的工作中找出一些闪光点并加以赞美,以此提升客户的优越感,当客户的优越感得到了满足,理财经理和客户之间的距离就能慢慢拉近,想要更好的促成合作也就更简单了。