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P2P自查截止,北京启动现场检查

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发布时间:2018-10-11 19:16:33

P2P自查截止,北京启动现场检查


转眼10月份已经近半,距离8月17日《P2P合规检查问题清单》(108条)的落地已近两个月。

P2P平台的合规进展如何了?

根据108条,合规检查分为三个步骤,包括网贷机构自查、中国互金协会和各地方协会进行自律检查、各地方网贷整治办进行行政核查。

在合规检查三步骤全部完成之后,将根据检查结果对平台进行分类处置。符合标准的将接入信息披露和产品登记系统,经过一段时间运行检验后,条件成熟的P2P网贷平台方可按要求申请备案。

按照各地相关文件时间表,上海、浙江、山东、贵州都要求P2P平台在9月30日前完成自查,深圳、广东最晚不能晚于10月中上旬左右。

另据知情人透露,(北京)平台需要在9月30日前将自查材料报送北京市金融局,10月31日前将相关材料报送中国互金协会。

也就是说,到10月12日为止,大部分地区的自查材料报送就截止了。

对比文件下发的时间和要求报送时间,可以看出留给平台们自查的时间不过一月有余,时间紧任务重。但好在108条和824的要求基本一致,没有太多新的内容,所以对之前合规工作做得比较扎实的平台来说,压力不算很大。

据公开信息不完全了解,以下平台已经提交了自查报告:

爱钱进、有利网、博金贷、车贷宝、点融网、点牛金融、e融所、E都市钱包、和信贷、互融宝、互贷网、积木盒子、嘉石榴、玖富普惠、京金所、口袋理财、捞财宝、麻袋财富、米庄理财、民贷天下、你我贷、PPmoney、奇乐融、人人贷、杉易贷、生菜金融、搜易贷、投哪网、拓道金服、网利宝、洋钱罐、宜人贷、翼龙贷、珠宝贷、银湖网、团贷网、微贷网、拍拍贷、钱盆网、广信贷、石投金融、金蛋理财、钱牛牛、多赢普惠、厚本金融、融资易、鑫聚财

作为合规备案的第一步,虽然提交自查材料不代表备案成功,但是如果没有按时提交,后面的自律检查、行政核查就不能继续展开,基本上也就和备案无缘了。

所以,你们可以了解一下自己所投平台这方面做得如何,好有一个心理预期。

当然,在合规备案的漫漫长路上,提交自查报告仅仅是第一步,即使交了报告,也不代表这个平台绝对安全,大家理性看待。

另外从上述时间表来看,北京、上海、浙江都要求平台在10月31日前完成自律检查。

而10月11日新京报报道,北京地区P2P网贷现场检查工作目前已正式启动。现场检查的原则为“边查边改、即查即改”,检查的范围是收到整改通知书并且提交自查报告的京籍P2P网贷机构。北京监管方预计将在接下来两个半月的时间内,对辖区内的网贷机构进行全面的现场检查验收。

这对于投资人和平台来说,无疑是一大好消息。希望我们能够早日看到备案结果。