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商业银行通过设立理财子公司开展

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发布时间:2019-04-25 20:55:28

商业银行通过设立理财子公司开展


由中国期货业协会主办的第十三届中国期货分析师暨场外衍生品论坛在杭州JW万豪酒店举办。本届论坛以“立足本源高效融合创新发展——期货及衍生品市场服务国家战略”为主题。

全程直播。

在21日下午举办的“分论坛:资产管理业务”上,交通银行资产管理业务中心副总裁梁冰以“银行理财子公司业务模式及合作机会”为主题发表演讲。

交通银行资产管理业务中心副总裁梁冰梁冰表示,当前商业银行通过设立理财子公司开展理财业务的时机基本成熟。他介绍,交通银行理财业务经过了很多年的发展,打造顶级资产管理业务银行,从2005年成立到2008在金融市场部下成立代客理财二级部,制2012年成立资产管理一部,再到2014年推进事业部改革成立投资委员会,交通银行已经形成了“货架式”的产品体系。同时要加强自身风险管理体系,要识别风险,对风险进行分类,制定相应的应急预案。

在谈及银行理财子公司的产生背景时,梁冰表示与发达国家相比,我国资产管理行业起步较晩,但展速度迅猛,在扩张式发展的背后,是主体投资能力欠缺、产品结构不清晰、监管套利现象严重、投资者教育匮乏等问题。

梁冰还表示,当前商业银行通过设立理财子公司开展理财业务的时机基本成熟。

一是“资管新规”有明确要求。“资管新规”主营业务不包括资管业务的金融机构应当设立子公司开展资管业务。“理财新规”要求,进一步规定商业银行应当通过具有独立法人地位的子公司开展理财业务。

二是为国际通行实践。有独立法人机构开展资管业务,将其与银行信贷、自营交易、证券投行和保险等经融业务相对分离,为国际通行实践。

三是国内有可借鉴的实践经验。证监会和原保监会均发布实施了相关制度办法,据此批准证券公司。基金管理公司、期货公司和保险公司设立资管子公司并实施持续监管。

四是商业银行已具备一定的实时基础。按照原银监会要求,大部分商业行已完成理财事业部改革,在产品销售、投资营理、风险管理、IT系统建设,会计核算等方面相对独立运作,为设立理财子公司奠定了基础。

以下为文字实录:

梁冰:各位尊敬的领导、尊敬的嘉宾大家下午好。

我来自交通银行资产管理业务中心,今天非常荣幸能够在这样一个场合和大家分享过去一年我们在资管新规、理财新规子公司建设过程中做了很多的思考,和大家做一些分享,相信大家对这个话题也非常关注。

在今年的春节前后,工农中建交五大银行已经获取了银保监会的同意,作为首批进行筹备理财子公司的银行,大家已经在紧锣密鼓的筹备过程中,而且很多工作取得了比较实质性的进展,今天借这个机会跟大家做一个交流和汇报。

交通银行的理财业务已经过十几年的发展,大家在前期交通银行举办的各种会议上了解到交通银行的“两化一行”,两化指国际化、综合化,一行指财富管理银行。围绕“两化一行”的主旨,在理财业务、资管业务方面加大资源的投入。

在过去几年的发展过程中,我们形成了一套完善的产品体系,通过四个渠道:个人渠道、私人银行渠道,公司渠道以及同业渠道大力发展产品的销售和创新。在资管新规推出之后,我们也加大在净值化理财产品转型这方面的探索和推进力度。希望今年能够进一步提升净值型产品比例,按照监管的要求,在2020年完成产品转型。

银行债券投资的优势非常明显,我们围绕债券投资,以及固收类、类固收类的资产作为核心不断扩大我们的投资边界,目前在结构融资类、资本市场类,货币市场类,海外市场、衍生品都进行了大胆的尝试与摸索。在衍生品领域,我们结合境内期货交易所推出的期货标的,推出了挂钩型的理财产品,市场认可度较高。所以说未来大家对于衍生品领域、资管业务发展的潜力还是要充满信心,希望未来进一步的探索,大家一起探讨银行资管和期货资管之间的合作关系,一起将这一块的业务推上更好的一个台阶。

目前来看,我们在大类资产配置方向是在不断的提升我们自身的能力,当然面临未来的挑战还是存在很多提升的空间。