首页 > 银行 > 监管 > 正文

上海自贸区银行监管改革 对现有重要理念的探索

文章来源:中国经济新闻网
字体:
发布时间:2016-09-29 19:51:19

1.png

咱们看到,上海自贸区挂牌树立三周年来,上海银监局开展相对独立的自贸区银职业监管系统探究,许多都是系统内创始。其间,“事务立异监管互动机制”引人重视,能否介绍该准则树立的初衷和将来方针?

廖岷:从自贸区建造之初,上海银监局就十分重视对新机制的探究时机。通过三年的尽力,上海自贸区已逐渐成为全国银职业监管准则立异首要的“先行先试”基地,涌现了一大批可仿制可推行的立异效果。

上海自贸区的呈现,为探究银职业监管变革和立异供给了十分名贵的渠道。在银监会的大力支撑下,上海银监局曩昔三年作业中一直捉住一条,即是“先行先试”。在上海自贸区挂牌树立三周年之际,上海银监局党委书记、局长廖岷接受了上海证券报记者的专访。廖岷指出,在银监会的指导下,上海自贸区银职业监管准则立异并未停留在表面的准则修补与完善上,而是一场对现有监办理念、形式和方法方法的首要变革探究。

在此思路下,上海银监局适应金融深化趋势,发明性树立的组织、危险、商品“三维一体”监管办理架构,对区域性系统性危险的有用防备具有首要的含义,也为银职业监管准则变革供给了活跃的底层探究和实习。而该局首创的事务立异监管互动机制,已成为监办理念改变、金融监管与商场立异良性互动的首要事例。

这是个世界难题。在此布景下,咱们探究创设“事务立异监管互动机制”,为银职业金融组织供给了一个赋有弹性和准则导向,能为银行的立异供给个案的先行先试渠道。廖岷指出,下一期间,上海银监局将进一步改善和加强银职业监管准则立异与供给,完善相对独立的自贸区银职业监管系统建造,支撑在沪银职业金融组织在危险可控的条件下加大自贸金融立异,增强商场主体对方针盈利的取得感和满意度。

比方,上海银监局发明性树立了组织、危险、商品“三维一体”监管办理架构,在原有的组织监管维度上,从危险维度和商品维度,对要点及新式范畴的危险演化,对新式事务商品的系统性影响等进行监测、剖析,前瞻防备化解也许存在的危险危险。从一系列的实习成效看,该监管办理架构已开始具备不断自我改善的适应性,可以依据辖内银行事务改变和危险变迁动态演进,有用捕捉危险,对区域性系统性危险的有用防备具有首要的含义,也为银职业监管准则变革供给了活跃的底层探究和实习。

咱们以为,变革开放立异有必要要以前瞻加强事中过后监管建造,有用守住危险底线为条件;自贸区监管准则立异,要牢牢捉住“改变政府职能、优化政府与商场的联系”这一基地请求,这是一场对现有监办理念、形式和方法方法的首要变革探究,而不能仅仅停留在简略、表面的准则修补与完善。

该机制在原有行政许可基础上,把金融立异归入到监管与商场不断交流、互动的环节中,极大提升了监管对商场立异的响应速度,树立了金融立异范畴监管与商场主动、互信的交流方法,有用缓解了金融立异中的准则性障碍,真实将基地有关“简政放权、放管结合,加强事中过后监管”的精力落到了实处。

上海自贸区为咱们发明了时机来探究这一互动机制,更首要的是促进监办理念完成改变。比方,如今看到立异商品时,首要即是看是不是符合支撑实体经济的准则,在监管与立异的互动联系方面,咱们加大了探究力度。尽人皆知,监管通常相对滞后于金融立异,要使得两者同步很难做到,是不是存在监管套利,是不是做到了维护银职业消费者合法权益以及是不是有有关风控办法的组织等等。

上海证券报:您提到的事务立异监管互动机制,现在已仿制推行至福建自贸区厦门片区。您以为还有哪些老练的立异行动值得要点推行?

廖岷:现在,在全国仿制推行的有全流程银职业消费者权益维护系统中的有些立异办法,信用卡“刚性扣减”机制等经验,但这些都是一些操作性的仿制推行办法。我以为,只要真实理念上的仿制推行,才愈加有含义。

咱们期望,在通过一段时间探究和经验总结后,向银监会主张推行事务立异监管互动机制。先从规矩到实验,再从实验到规矩,以规矩为主、从规制去衡量立异,到以立异为主、用立异推进规制完善,这些都看似很小的一步,实则是较大腾跃。跟着商场及危险的演化,银职业监管规矩也及时加以调整和完善,这既能有用防备危险,又避免了灰色地带的“监管套利”。

完善相对独立的自贸区银职业监管系统建造,支撑在沪银职业金融组织在危险可控的条件下加大自贸金融立异,增强商场主体对方针盈利的取得感和满意度。今天咱们看到的监管与立异良性互动联系,不管是在曩昔三年仍是将来的上海自贸区金融监管与立异中,这条是最基地的。一些商场化、法治化、世界化的方针,终究都要落实到监管和商场的联系上来。

廖岷:下期间,上海银监局将进一步改善和加强银职业监管准则立异与供给,详细而言,一方面咱们将环绕跨境事务和非居民事务开展需求,研讨支撑自贸区和世界金融基地建造的新一揽子办法,包括深化监管立异互动机制,并在此基础上进一步固化有关监管经验,加大对跨境与非居民事务的监管立异力度,支撑在沪银职业组织进一步深化开展有利于交易出资便当化和人民币世界化的金融立异。是环绕政府职能变革请求,进一步深化简政放权探究,完善自贸区商场准入简化方针,深化银行事务立异监管互动机制实验,进一步调整银职业金融组织高管及网点的商场准入需求,进一步支撑银职业金融组织在内部办理、事务拓宽、危险防备及商业形式、运营渠道等各方面先行先试,强化上海自贸区的示范引领效应。取长补短,

二是环绕世界金融基地和科创基地建造需求,继续支撑和推进我国信任挂号有限公司等职业性功用渠道、各类科技金融服务组织、商业银行专营组织、非银行金融组织以及闻名世界银职业组织等落户上海,丰富上海金融系统,强化上海虹吸功用和集聚效应。

三一起加快推进自贸区的建造。上海是外资集聚的首要城市,外资银行在自贸区内的涉外、世界事务傍边有更多的经验,中资银行在国内事务的开展方面也有自个的优势。下期间上海银监局将引导中外资银行在“走出去”和“请进来”两个方面,表现好各自功用、成效和优势,一起推进自贸区的建造。

四是环绕区域性、系统性危险底线请求,不断改善和加强自贸区危险监测、辨认和防备作业,依托市政府归纳监管机制和银证保监管联席会议机制,强化归纳监管和功用监管,树立健全对跨境事务、非居民事务、类金融活动的全部、继续、深化监测监管系统建造,切实防备跨境、跨业、跨商场套利危险。

五是鼓励中外资银职业金融组织优势互补,