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A股压缩单人开立证券账户数上限算限购吗? 情色导航

文章来源:中国经济新闻网
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发布时间:2016-10-15 21:51:02

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  10月14日晚间,中国证券登记结算有限公司(以下简称:中国结算,亦称中证登)宣布,将个人投资者开立证券账户数量上限由此前的20户下调至3户。消息一出,不少投资者急了,有担心这是对股市“限购”的、有担心多出来的户头怎么办的,亦有担心会不会影响打新的。

  相关业内人士对澎湃新闻的分析是,个人允许开立证券期货账户数锐减,对市场乃至打新,影响都不大。

  问题一:股市账户也“限购”了吗?

  1998年以来,自然人投资者内限制A股等证券账户“一人一户”。

  去年4月12日,为解决投资者销户难、转户难等问题,中国结算决定,自2015年4月13日起放开“一人一户”,允许自然人投资者根据实际需要开立20个A股账户及场内封闭式基金账户。

  证券账户放开“一人一户”限制后,上海多家券商营业部一度出现排队开户的场面。中国结算证书系统甚至则因开户人数激增出现“拥堵”,众多券商开户无法正常出单。

  一方面,一人多户最大程度保证了投资者自由选择证券公司的便利;其次也保留了指定交易制度保护投资者证券资产、防止被盗卖的优点。

  但去年的政策实施以来,很少有投资者真正开立20个账户的。从数据来看,去年以来,多开3户以上投资者的账户使用率明显偏低,空置率非常高,占用过多技术系统资源。多开3户以上的投资者仅占同期新开户投资者的2.6%,多开3户以上账户使用率仅为8.7%。

  有业内人士向澎湃新闻表示,比如,就算投资者需要以不同风格的账户分别操作,一个“激进”的、一个“保守”的,两个账户也够了,并不需要那么多账户。

  该人士续指,“很多情况下,真正开到超过三五个账户的投资者,都是为了给机构完成指标的。”

  某上市券商上海营业部人士对澎湃新闻表示,对于到其营业部开户的投资者,如果已经有超过5个账户的,都不建议投资者再开了。

  “过多的账户用不了,成了‘休眠账户’也会造成资源浪费;另一方面,多余的账户也可能被用去做一些违法违规的操作”。该券商营业部人士指出。

  据统计,截至目前,中国结算已经开展了多轮异常和涉嫌违规账户的筛查工作,处置了逾500个违规账户,涉及投资者70余人,并向监管机构上报了多批次的违法违规使用账户线索。

  所以,将“一人20户”下调至“一人3户”谈不上“股市限购”,券商人士认为,仅仅是对放开“一人一户”政策一年半以来所进行的一次基于实际需求的调整。

  下一步,中国结算将进一步加强账户实名制管理,在加强监测监控的同时,加强异常和违规账户核查筛查等相关工作,对于存在违反实名制要求或利用多户从事非法证券活动等情况的,一经发现将坚决予以查处。

  问题二:已经开立超过3个账户的,需要立即销户吗?

  中国结算10月14日晚间发布的通知中指出,对于2016年10月15日前自然人及普通机构投资者已开立的3户以上(不含3户,下同)同类证券账户,符合实名制开立及使用管理要求,且确有实际使用需要的,投资者本人可以继续使用。对于长期不使用的3户以上多开账户,我公司将依规纳入休眠账户管理。

  也就是说,新规实施“新老划断”。

  2016年10月15日之前有3个以上账户的,只要符合条件,比如确实实名开立、账户中有资金股票、非长期未使用的‘休眠账户’等的,依然可以继续使用,并不需要把账户里的股票卖掉去销户。

  而已有3个以上账户的,2016年10月15日以后就不能开立更多账户。新股民在这个时间以后开立账户的,最多开立3个。

  问题三:“一人20户”下调至“一人3户”影响打新吗?

  根据今年起适用的“新版IPO”制度,打新与投资者有几个账户并没有关系,仅与市值有关。

  根据新规,投资者参与网上申购的,若用多个账户申购同一只新股,以第一笔申购为有效申购。

  也就是说,有再多的账户,也只能用其中一个进行申购。不过持有市值按多个账户的市值合并计算。融资融券客户也按其信用账户的市值合并计算。

  其中需要注意的是,对于申购沪市新股,投资者持有的多个账户中,只要选择任意一个账户即可进行申购;而申购深市新股,投资者必须使用一个有深市市值的证券账户才可进行申购。

  举个例子:投资者小明在A、B两个个证券公司分别开了沪市和深市账户,其中用A券商的账户买了沪市的股票,在B券商的账户买了深市的股票。那么按照新规,小明可以选择任一券商的账户申购沪市的新股,但只能用B来申购深市的新股,因为小明在A券商的深市账户中没有市值。

  所以比较简便的方法就是,无论沪市还是深市的新股,小明可以都用B账户来申购。

  而按照沪深交易所规则,持有两市非限售A股股份市值1万元以上(含1万元)的投资者即可参与网上发行(两市市值分开计算)。投资者持有的市值按其T-2日前20个交易日(含T-2日)的日均持有市值计算。

其中,申购沪市新股的,每持有1万元市值可申购1000股;申购深市新股的,每持有5000元市值可申购500股。