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受益新周期 保险、一二线地产股或迎来

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发布时间:2017-10-04 14:33:55

受益新周期 保险、一二线地产股或迎来


从任泽平判断中国经济已经迎来“新周期”后,很多经济学家从产能收缩成效、政策持续性等角度,证明中国经济的复苏为时尚早,可以预期第四季度对“新周期”的讨论还将继续。不过,从去年下半年以来,茅台脱销、定制家具店门口排起长队、深圳房子被抢购一空等罕见的场景轮番出现,似乎都在证明消费升级时代已经到来,依稀的曙光就在前方。

  

本周,面对面栏目邀请到了知名财经博主释老毛,他认为供给侧改革和互联网革命提振了中国经济,中国经济转型被外界低估了。例如,任何人通过网络都可以找到粉丝,然后为粉丝提供服务,像陷入经济困局的东北,靠着直播这项“轻工业”,造就了一批年薪百万的主播,而这很难体现在传统的统计指标中。

  

同时,随着国民收入水平的增加,消费升级已经成为了一项重要的投资逻辑,一二线房地产股和保险正是受益于此,或将迎来长牛。

“互联网”的造富能力惊人

最近对“新周期”的讨论十分热闹,任泽平提出中国进入新周期后,分歧非常大,反方认为其理论基础存在疏漏。经济数据也显示,中国经济似乎正在底部徘徊,您认为中国经济正在走向复苏还是继续盘整?

  

释老毛:中国经济一定是在复苏的。首先说政策的持续性,这一轮史上最严的“环保督察”对传统行业中的大企业是一次利好。它们在环保领域起步较早,而且财力雄厚,可以按要求购买环保设备。而一些环保未达标的小企业,则已经被拖到了生死存亡的边缘。在环保没有放松的情况下,小企业停产后也很难复产,这就给这些大企业带来了长期发展的机会,因此这些传统行业已经站在了景气的通道中。

  

另外,在这一轮互联网革命中,中国诞生了大批能创造巨额利润的科技企业,例如阿里巴巴、腾讯、华为等,这些企业又造就了一批千万富翁。以阿里巴巴上市为例,一时间就出现了几千个身家千万的富豪。除了这些互联网行业的领军企业,很多稍小一点的企业一样造就了大批富豪,例如京东、美团、陌陌等,在上市之后,员工手中的股权相当于数百亿人民币。

:确实,中国在这一轮互联网革命中,发展出了很多业态和公司,这些企业享受到了互联网发展的红利。

  

释老毛:没错,看支付宝的发展,就能看出中国互联网产业发展的速度。余额宝于2013年推出,发展至今仅有4年,根据2016年年底数据,余额宝用户数已超3亿,每5个中国人就有一个余额宝用户,沉淀的资金余额达到1.43万亿,超越了第五大银行招商银行的存款。

网络属性淡化了企业概念?

  

:这一批科技企业的高增长,我们都有切身体会。但从经济数据上看不出中国经济有如此强大的内生动力。首先,GDP增速下台阶,民间投资持续下滑……经济数据和互联网高增长之间为什么出现背离?

  

释老毛:通过互联网的很多就业,和原来传统的就业发生了根本区别。很多人在家开淘宝店、做直播、写公号都可以赚钱,但并不以任何公司的名义,每一个人都通过互联网找到消费者、找到粉丝,为粉丝提供服务,粉丝为此付钱,这一部分的消费数据并没有体现在经济数据中。例如开淘宝店的很多卖家,开始就是一个大学生在家办公,后来发展到年收入过千万,有些店铺的规模甚至可以和一个企业的规模相提并论。

  

做游戏直播也很赚钱,有一些当红主播,在最火的时候年收入过亿。另外,写公号、做直播促使很多人成为中产阶级,而他们原本或许是默默无闻的普通人,但通过互联网的方式,实现了凤凰涅槃,生活水平显著提高。这些娱乐形式也是在创造财富,“价值”不单单指生产出钢铁、水泥等实物,凡是能够满足他人需求的,都是在为社会创造价值。

  

:您的意思是互联网时代,市场的主体不是公司,而是个体。这种财富增值的速度和广度,是以前传统社会不可想象的。所以虽然工业、制造业、农业出现了下滑,但另一方面,互联网崛起了。

  

释老毛:是的。互联网带动下的第三产业吸收了很多劳动力,我们看到商店关门了,但是淘宝却越来越繁荣;去银行的人少了,但支付宝却发展壮大了。90年代经济转型,下岗大潮中就业无门;但在这轮新常态中看不到了,原因是家庭财富储备多了,家底厚了,更重要的就是中国经济结构的弹性、韧性、包容性、多样性比以前强太多了,很容易吸收劳动力,而这要归功于互联网的发展。

  

所以看传统行业的数据,好像中国经济不景气了,但其实是就业形态发生了改变,人口、资金都流入到以互联网为核心的第三产业中。这对中国经济来说是一件好事,是提升消费者福利、提高社会效率、提升服务个性化的途径。